安心してお取引いただくための取組

2022 5/10

2022-06-3

PAOさん 2022/04/07 更新

お客様本位の業務運営に関する方針

方針３.利益相反の適切な管理
当社は、お客様のご意向をきちんと承り、誠実な営業活動を行います。保険商品のご案内にあたっても、ご意向に関わらず代理店手数料が高い商品を提案するような行為は行いません。お客様のご意向に沿ったいくつかの商品を丁寧にご説明をし、お客様にお選びいただけるよう、社員の知識習得、法令研修等を継続するとともに、お客様の利益を不当に害することのないよう、適切に管理する体制を構築しております。

＜取組内容＞

各募集人ごとに、ご提案やご契約商品・保険会社に隔たりはないか？などを「意向把握時」「提案前」「提案後」「ご契約後」に社内で報告しあうなど、適切な募集行為となっているかをその都度確認しております。
お客様が最終的にお選びいただいた保険商品についても、「決め手となった理由」を顧客管理システムに入力をし、社内で共有しております。
お客様に対する説明はわかりやすさを重視し、お客様のご理解を確認しながら進め、明確で誤解を招くことのないよう配慮します。

【手数料の明確化】原則４

方針４.手数料等の明確化
変額保険については、保険会社のパンフレット等を用いて「特別勘定運営費用」の説明を行っております。外貨建保険については、外貨の取引に関わる費用の説明を行っております。

＜取組内容＞

また、このような特定保険契約においては、「適合性確認」「属性状況確認」を行い、きちんとご理解いただくよう努めており、お客様の理解度についても把握しながら、ご理解いただけるまでご説明をさせていただいております。

【重要な情報の分かりやすい提供】原則５

方針5.重要な情報の分かりやすい提供
特定保険契約(変額保険・外貨建保険等）の取り扱いについて
特に市場リスクが存在する商品については、ご契約前に「適合性確認」を行い、お客様年齢・投資経験・加入目的等を確認し、商品内容やリスクについて適切な説明を行っております。また公的保険制度の理解を深め、過剰加入にならないよう適切な情報提供を行います。

＜取組内容＞

途中で解約された場合のリスク・為替変動リスク・金利変動リスク・投資リスクなどをお伝えし、理解度チェックを行っております。
ご理解度が低い場合は、日を変えるなど工夫をし再説明等を行っております。
特定保険契約における各種費用についても、ご理解を深めるため、事例をもとにご説明させていただきます。
公的保険制度について丁寧に説明を行い、理解を深めていただいたうえで、生命保険が公的保険制度の補完商品であることをご理解いただき、そのうえで、どの程度の保障種類・保障額・期間が必要かをわかりやすくご説明いたします。
推奨販売する商品は、お客様のニーズやご意向に沿って選別し、その推奨理由についても説明をいたします。
保険加入の際、必要な保障をそれぞれ単品で購入する場合やパッケージとして一つにまとめて加入する場合があることを説明し、将来的な中途解約ならびに中途付加の可否などを含めて説明します。

【顧客にふさわしいサービスの提供】原則６

方針6.顧客にふさわしいサービスの提供
お客様に関わってくるリスクの把握やお客様の将来像を共有するとともに、お客様が気づかれたご不安のみならず、お客様が気づかれていない分野に関しても情報提供を行っております。そして、将来「安心して生活を送れる」ための最適プランをご意向に沿って提案できるよう努めてまいります。

＜取組内容＞

保険加入の目的は「安心して生活を送ること」。この目的を達成するために、お客様のご意向を承るとともに、お客様の知識や財産状況・家族状況等をご確認させていただき、「きちんとお受取りいただける」よう丁寧な説明に努めております。
70歳以上のお客様に関しては「親族の同席」「複数回の面談」「複数募集人での面談」など、十分な時間を設けて丁寧にご説明させていただくよう務めております。
顧客にふさわしい接客・提案等を行う為、毎月1回の会議において「知識の習得」「重要事項説明項目の確認」等の研修を行い募集品質の向上に努めてまいります。
保険金や給付金のご請求手続きや請求漏れがないかなど確認をするとともに、スピーディーな支払いができるよう優先的な業務として取り組みます。
ご契約後の定期的な情報提供を行い、加入している内容が現段階（家族構成・収入・健康状態・社会保障制度・医療体制等）でご安心いただけるかどうかの確認作業を行うとともに、内容の理解を深めます。
金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」原則6(注3)に該当する、安心してお取引いただくための取組金融商品の組成に携わる金融事業者ではありません。

【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】原則７

方針7.お客様からの声の収集を行い、経営に生かす取組み
当社はお客様からのご意見、ご要望等の「お客様の声」を真摯に受け止め、誠実、公正、迅速な対応を行い業務運営の改善に努めてまいります。

＜取組内容＞

保険金・給付金のお受取り時に「スタッフの対応」「支払いまでのスピード」「手続きに関するご意見」等をアンケートでお聞きし業務に反映する取組を行いっております。
お客様から寄せられたお叱りのお言葉やお褒めのお言葉などは、社内はもとより保険会社とも共有し、業務の更なる改善に努めてまいります。

方針8.お客様本位の浸透に向けた取組み
当社の役員、社員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくために評価・研修体系を整備し、当方針の浸透に向けた取り組みを進めてまいります。

安心してお取引いただくための取組

当社は、明治32年の創業以来、新潟県で地域の証券会社として歴史を重ねてまいりました。これからも証券を通じて地域に貢献する地域証券としての理想的な姿を追求してまいりたいと思っております。
具体的には、県民の皆さまから当社を「地域で最も頼りになる資産運用のベストパートナー」としてご利用いただけるよう、お客さま一人ひとりの資産形成、資産運用のニーズに担当者がお客さまのことを親身に考え、末永くお付き合いいただけるようきめ細かく対応してまいります。証券専業の岡三証券グループの総合力をフルに利用し、常にレベルの高い情報・商品・サービスの提供のため努力を重ねてまいります。
地域証券の理想像に向けた、お客さま本位の業務運営の実現のため、当社は、以下に掲げる内容を「お客さま本位の業務運営を実現するための方針」として定めて公表し、定期的にその成果を確認・検証することにより、取組みの見直しを行ってまいります。

2. お客さまの最善の利益の追求

3. 利益相反の適切な管理

当社は、さまざまな金融サービスをご提供する岡三証券グループの一員であり、グループ内の他の会社から提供を受けた商品を販売することがございます。
お客さまへ提供する商品を決定する際には、グループ会社の商品に捉われることなく、幅広い候補の中からお客さまの資産形成に最も適していると判断される商品を選定いたします。
また、当社は「利益相反管理方針」を定めており、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を特定して分類し、対象取引の管理方法、管理体制、管理の対象とするグループ会社を明確化することにより、お客さまの利益が不当に害されることのないように努めております。

4. 手数料等の明確化

当社では、商品やサービスのご提供にあたり、お客さまに手数料・費用等をいただいております。具体的には、購入・売却対価とは別に手数料等をいただく委託手数料、円貨と外貨を交換する際の為替スプレッド、投資信託の保有期間に応じた信託報酬等があるほか、債券等の相対取引の場合には、取引に必要なコストが購入・売却対価に含まれております。また、保険商品等では、当社が商品提供会社より代理店としての手数料を受け取る商品もございます。
こうした手数料・費用等に関しましては、当該商品を販売する前にお渡しする契約締結前交付書面、目論見書、設計書、当社ホームページ等にてご確認いただくことができますが、お客さまの適切な投資判断のため、お客さまに十分ご理解いただけるよう、丁寧にご説明するように取り組んでまいります。
当社がいただく手数料・費用等は、当社が金融商品取引所に支払う取引参加料金、お客さま向け資料作成等の事務コスト、資産運用のご提案を行う営業担当者を含めた従業員の人件費、約定処理等を安定的に運営するためのシステム費用等を総合的に勘案した対価でございます。

5. 重要な情報のわかりやすい提供

当社は、お客さまに商品やサービスに関する情報をご提供する際には、お客さまの取引ニーズをはじめ、年齢、取引経験、金融知識、資産の状況等を総合的に勘案し、商品やサービスの利益、損失が発生する可能性、手数料・費用、販売対象として想定されるお客さまの属性、取引条件等を、お客さまに十分ご理解いただけるよう、丁寧にかつわかりやすくご説明いたします。当社ホームページ画面等もよりわかりやすくなるよう工夫いたします。
また、お客さまのご要望によりご家族や関係者の方々も交えてのご提案もいたします。
特に、複雑な商品や価格変動が大きい商品に関しましては、お客さまの投資判断に必要な情報は、図表を用いた確認書類や、必要に応じて重要情報シートを用いるなど各種説明資料によりお客さまにわかりやすくご説明いたします。

6. お客さまにふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまにふさわしい商品やサービスをご提供するためには、お客さまのお考えや実情を詳細にお聞かせいただくことが必要不可欠であるという考えのもと、お客さまの立場に立ったご提案を実践することについて「当社の勧誘方針」に定めております。
お客さまの投資方針・投資目的、投資経験、金融知識、資産の状況等をお伺いした上で、お客さまのライフプラン、ご意向やニーズを踏まえながら、商品ラインナップの中からお客さまにとって最適な商品・サービスをご提案できるよう努めます。
また、お客さまに安心してお取引を継続していただくために、お預りしております資産に関して適宜、適切に状況報告、アフターフォローを行うとともに、必要に応じて見直しのご提案を行います。
複雑な商品や価格の変動が大きい商品に関しましては、商品の特性とお客さまのお取引ニーズ等を踏まえ、お客さまにふさわしい商品であるかを慎重に検討するほか、説明資料の作成等で十分な説明が行える体制づくりに努めております。
また当社では、お客さまへ資産運用に関する幅広い知識をご案内する取組みとして、お客さま向けセミナーを定期的に開催しているほか、各店の店頭における資料のご提供や当社ホームページにおける動画配信等さまざまな情報提供に努めております。

7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、従業員が常にプロフェッショナルとしてお客さまの最善の利益を意識して行動し、より高いレベルでのコンサルティングを通じて良質なサービスがご提供できるよう、研修や専門資格の取得奨励等で商品や投資環境に関する従業員の知識およびスキルの強化を図ってまいります。
お客さまのお役にたつ営業活動を評価するための業績評価体系を整備するよう努め、お客さまの利益や、顧客基盤の拡大、預り資産残高等の継続的な積み上げもバランス良く評価すると同時に、お客さまへの真摯な対応を評価に組み入れるなど総合的な業績評価体系を導入しております。
また、「お客さま本位の業務運営を実現するための方針」の各原則は各種研修や日頃からの意識づけにより浸透に努めてまいります。

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外貨両替までの流れ

外貨購入『銀行振込』で支払う

午後3時までの着金確認で当日出荷いたします。

郵送料は400円ですが、10万円以上のご注文で郵送料が無料になります。

（1）三菱UFJ銀行
支店名：渋谷支店
口座種別：普通
口座番号： 1459987
口座名義：カ）ガイカリョウガエドルユーロ

（2）PayPay銀行
支店名：ビジネス営業部
口座種別：普通
口座番号： 1401521
口座名義：カ)ガイカリョウガエドルユーロ

（1）他銀行から振込
支店名：〇一八
口座種別：普通
口座番号： 6879831
口座名義：カ）ガイカリョウガエドルユーロ

（2）ゆうちょ銀行から振込
記号： 10140
口座種別：普通
口座番号： 68798311
口座名義：株）外貨両替ドルユーロ

外貨購入『代金引換』で支払う

午後3時までのご注文で当日出荷いたします。郵送料は700円です。

外貨売却『銀行振込』で日本円を受取る

振込手数料は250円です。10万円以上のご注文で振込手数料が無料になります。

外貨売却『現金書留』で日本円を受取る

〒107-0062 東京都港区南青山2-26-32 セイザン１-1201

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まざさん 2022/04/08 更新

通貨	カナダドルを売却

PAOさん 2022/04/07 更新

通貨	中国元（CNY）

Tom Cruiseさん 2022/03/25 更新

安心してお取引いただくための取組

通貨	タイバーツを売却

すーさん 2022/03/11 更新

通貨	アメリカドルを売却

クラブさん 2022/03/10 安心してお取引いただくための取組 更新

通貨	韓国ウォンを売却

お客さまインタビュー

曽我さん

NOBUKIさん

林さん

世界とつながろう！懸け橋プロジェクト

「オルカアゲイン」で講談社出版文化賞写真賞受賞。写真絵本「マッコウのうたしろいおおきなともだち」で第5回日本絵本大賞受賞。１年の半分は海外で活動し、残り半分を日本で出版・DVD制作を行う。

株式会社RIFORMA(Igarashi Trousers)代表。スーツのオーダーメイド会社に勤務後、トラウザー専門のオーダーメイドを行うIgarashi Trousers（イガラシトラウザーズ）を設立。創業4年で受注数は世界二位。洋服以外にお車が好きだとか。

武蔵野美術大学工芸工業デザイン学科卒業。個人で書籍やグッズ、インテリアファブリックなど多分野のデザイン業をしながら、2008年頃よりAtelier bloomyの運営。

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