FXは少額投資から始めるべき

2022 6/5

2022-06-3

全世界投資

FXと株の違い｜メリットやデメリットを比べ、自分に合う投資商品を

投資対象は、FXと株がそれぞれ何に対して投資を行い売買する金融商品かを表します。
FXは世界各国の中央銀行が発行している通貨が対象となります。円や米ドル、ユーロや人民元など世界中の通貨が投資対象となります。一般的にFXではドル/円など通貨ペアと呼ばれる異なる2つの通貨の組み合わせ単位で投資を行います。また、投資可能な通貨や通貨ペアの数はFX会社によって異なるため事前に確認が必要です。また、自動売買や特殊な注文方法などの特色もFX会社によって異なります。
株式投資は証券取引所に上場している企業の株式が対象となります。証券取引所には数万単位の会社が上場しており、その中から投資に適した企業の銘柄を探し出し、そこに投資を行います。近年では、米国や欧州といった海外の証券取引所に上場している企業にも証券会社によっては投資を行うことができるようになったため、その選択肢は数万にものぼっています。日本で人気の投資信託は複数の企業をパッケージにしたものが主流です。

▼ 取引可能な時間

取引可能時間は、それぞれの商品を取引できる時間を表します。
FXは平日24時間取引、注文が可能です。日本の祝日でも取引を行うことができるため、投資家の生活スタイルに左右されない投資が可能です。サラリーマンの方や主婦の方でも時間と場所を選ばずに投資が可能となるため、投資に時間を縛られず自由な投資スタイルを構築することができます。
株式投資は、平日9:00から11:30までと12:30から15:00までが取引可能な時間です。日本の祝日には取引を行うことができません。FXに比べて時間的な制約が大きいことは事実ですが、その分集中する時間が限定され、専業投資家の方は値動きを常に追えるという利点があります。株式先物など別の金融商品を織り交ぜることで取引できる時間は延びますが、24時間取引可能なFXに比べると、株式投資は取引できる時間が限られています。

▼ インカムゲイン

▼ レバレッジ

レバレッジとは投資を行う際に手元の資金(証拠金)の何倍の金額を取引できるかということです。投資を行うにあたって軽視されがちですが、資金効率に大きく関わってくるので意識すべき点です。
FXは最大25倍までレバレッジをかけることができます。つまり、手元に10万円を用意すれば250万円分の取引が可能になるということです。もちろん発生する差損益も25倍となるため非常に資金効率の良い取引を行うことができるのです。ただ、FX会社が設定するレバレッジは最大値となります。そのため自身が取引を行う際には取引スタイルに合った適切なレバレッジ（実効レバレッジ）を選択することが重要になります。一般的に初めてFXを取引する方は、実効レバレッジ3倍程度で取引すると良いと言われています。
株式投資は現物株の場合は1倍、信用取引なら最大約3.3倍のレバレッジをかけることができます。低レバレッジですので、資金効率はFXに比べ良いとは言えませんが堅実な取引を行うには最適でしょう。

▼ 取引に必要な最低資金の目安

投資を始めるときに必要な最低資金の目安というのは、取引する金融商品によって大きく異なります。
FXは数千円から始めることができます。先程説明したレバレッジのかけ方によって必要となる資金を調整することができるため、投資戦略の選択肢は非常に幅広くなります。
株式投資は数万円～数百万円の資金が必要となります。レバレッジを大きくかけられない上に、1000株や100株を1単元とした単元株と呼ばれるシステムが必要資金を大きくしています。株主になるということは企業の経営に参加するということでもあるため、必要資金も非常に大きなものとなっています。

▼ 値動きの違い

FXと株式投資には値動きについても違いがあります。
FXには原則的に値幅制限はありませんが、1日1%前後の値動きにとどまることが多く、何かビッグイベントがあったとしてもその値動きは3-4%程度にとどまります。年間で見ると最大30%が限界でしょう。理由として通貨は国の経済状況を表していることもあり、あまりに大きな動きには各国中央銀行や政府が介入を行って自国通貨を安定させようと動くからです。また、多種多様な目的を持った取引参加者が大勢いるため理性的な値動きに留まりがちです。
株式投資には値幅制限があります。しかしFXに比べてはるかに大きく動くのがその特徴です。株価が1年で10倍となる銘柄(テンバガー)も一定数で存在しており、1年で100倍となる銘柄も存在しました。反対に、投資した会社が倒産すれば株価は0円となるリスクがあります。このように株式投資はFXに比べて値幅が大きく、損失が発生するスピードもFXに比べて速い点には留意が必要です。

▼ 主な変動要因

金融商品の値段が変動する際には必ず何らかの要因があります。FXと株式では変動要因も大きく異なります。
FXは取引する通貨の国の金融政策や経済状況(ファンダメンタルズ)が主な値段の変動要因となります。各国が発表する政策金利やGDP、また要人の発言でも相場は大きく動きます。多くのFX企業ではこれらをほぼリアルタイムで配信する機能があるのでうまく活用したいです。
株式投資は投資先の企業の業績が主な値段の変動要因となります。決算のみならず新規事業開始のお知らせや業務提携や合併などのIRも値段に影響を与えます。発表を受けてその企業の価値がどう変化していくかということを常に織り込んでいくのです。また、グローバルに事業を展開している企業だとFX同様に海外の経済や為替動向にも株価は左右されるため収集すべき情報は非常に多いでしょう。

FXと株のメリット・デメリット

▼ FXのメリット・デメリット

・メリット
①手持ちの資金が少なくてもレバレッジにより大きな金額の取引が可能
株式投資に比べてはるかに大きなレバレッジを掛けることができます。レバレッジにより、FXでは少ない資金からでも大きな金額を取引することができるので、非常に資金効率のいい取引スタイルを選択することが可能です。
②売り・買い両方に収益のチャンスがある
FXでは買いはもちろん売りからでも取引を開始することができるため、下落局面においても収益チャンスがあります。
③高金利の通貨の場合は、スワップポイントが得られる
高金利通貨を買った場合は毎日スワップポイントとして一定のインカムゲインを得ることができます。
④取引コストが安い
FXは基本的に取引手数料0円で取引することができ、買いと売りの値段の差であるスプレッドが発生するのみとなっています。
⑤平日の取引時間が長く、利便性が高い
平日はほぼ1日中取引を行うことができるため、会社員や主婦、専業トレーダー全員の取引時間に関するニーズを満たすことができます。

・デメリット
①レバレッジには副作用がある
非常に大きなレバレッジを掛けて高い資金効率で取引を行うことのできるFXですが、利益のみならず損失にもレバレッジがかかってしまうことに注意したいです。
②見通しが外れると、大きな損失が出るおそれがある
これは株式も同様ですが、自身の見通しが外れた場合は損失が発生する可能性があることも留意したいです。

▼ 株のメリット・デメリット

・メリット
①株主優待がもらえる
配当金とは別に、投資した企業から株主優待と呼ばれる商品券や贈呈品が送られてくることがあります。
②値動きが大きいため一攫千金を狙える
FXに比べて大きな値動きを見せるため1年で10倍や100倍といった株価の変動にうまく乗って一攫千金を狙うことができます。 FXは少額投資から始めるべき
③銘柄数が多いため投資対象となる選択肢が多い
数千企業の中から自分にあった企業を探すのも株式投資の醍醐味とも言えます。

・デメリット
①初期費用の高さ
FXに比べて非常に大きな資金が必要となるため始めるにあたってのハードルは非常に高いです。
②銘柄によっては流動性リスクが高い
取引者数の少ない銘柄では流動性が低いため、売りたい時に買い手がつかず株を手放せないことが日常的に発生してしまいます。
③銘柄数が多いため投資対象となる選択肢が多い
これはメリットにも記載しましたが、デメリットともなります。銘柄のスクリーニングは初心者にとっては非常に困難で、ブログや人伝の情報に頼ってしまいがちです。

FXと株のどちらが投資初心者におすすめ？

FXと株、どちらもしっかりと勉強してから始めよう

タイプ別FX運用スタイル徹底比較

【初心者】王道の通貨ペアでFXデビュー
【初心者】スマホ1台！人気通貨で中長期投資
【中級者】シストレも取り入れ高金利通貨を安定運用
【中級者】貯金代わりにレバレッジを抑えて高金利通貨のスワップで資産形成
【上級者】積極的な資金運用で中長期取引
【上級者】ドル/円と高金利通貨を短中期で運用

FXがはじめての方

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【取引に関する注意事項】
■店頭外国為替証拠金取引「みんなのＦＸ」「みんなのシストレ」、店頭外国為替オプション取引「みんなのオプション」及び店頭暗号資産証拠金取引「みんなのコイン」は元本や利益を保証するものではなく、相場の変動等により損失が生ずる場合がございます。お取引にあたっては契約締結前交付書面及び約款を十分にご理解頂き、ご自身の責任と判断にてお願いいたします。
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■みんなのコインにおける証拠金必要額は、各暗号資産の価格を基に、個人のお客様、法人のお客様ともにお取引額の50％（レバレッジ2倍）となります。
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■みんなのＦＸ、みんなのシストレ、みんなのコインにおいて当社が提示する売付価格と買付価格には価格差（スプレッド）がございます。お客様の約定結果による実質的なスプレッドは当社が広告で表示しているスプレッドと必ずしも合致しない場合もございます。お取引に際して、当社が広告で表示しているスプレッドを保証するものではありません。
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■みんなのオプションは満期時刻が到来すると自動行使されるヨーロピアンタイプのバイナリーオプション取引です。オプション料を支払うことで将来の一定の権利を購入する取引であることから、その権利が消滅した場合、支払ったオプション料の全額を失うこととなります。購入価格と売却価格は変動します。1Lotあたりの最大価格は、購入の場合990円、売却の場合1,000円です。オプション購入後の注文取消は行う事ができませんが、取引可能期間であれば売却は可能です。ただし、売却価格と購入価格には価格差（スプレッド）があり、売却時に損失を被る可能性があります。相場の変動により当社が提示する購入価格よりもお客様に不利な価格で購入が成立する場合があります。また当社の負うリスクの度合いによっては注文の一部もしくは全部を受け付けられない場合がございます。
■暗号資産は本邦通貨または外国通貨ではありません。法定通貨とは異なり、特定の国等によりその価値が保証されているものではなく、代価の弁済を受ける者の同意がある場合に限り代価の弁済に使用することができます。

日本証券業協会

金融商品取引業者関東財務局長（金商）第123号加入協会：日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会一般社団法人日本投資顧問業協会一般社団法人日本暗号資産取引業協会日本投資者保護基金
FX・バイナリーオプション・システムトレードなら、「みんエフ」でお馴染みのみんなのＦＸ！みんなのＦＸは、トレイダーズホールディングス株式会社（スタンダード市場上場8704）の100％子会社であるトレイダーズ証券株式会社が運営しています。

金融商品取引業者関東財務局長（金商）第123号加入協会日本証券業協会金融先物取引業協会第二種金融商品取引業協会日本投資顧問業協会トレイダーズ証券は、上場企業トレイダーズホールディングス（スタンダード市場上場8704）の100％子会社です。

【株やFXを始める前に！】投資初心者がまずはじめるべき「全世界投資」とは

全世界投資

そもそも「金融商品から何かを選ぶ」考え方が間違い！

これから投資をはじめようという初心者がまず考えるべきことは「投資をすることで何を実現したいのか＝投資をする目的」です。

投資は最初に目的をはっきりさせる

投資の目的はお金を稼ぐこと？

ここで「投資をやる目的」を考えてみると、多くの人に共通しているのは「お金（資産）を増やしたいから」ではないでしょうか。

そして、なぜ資産を増やしたいかといえば、老後、つまり体が衰えて働けなくなったとき、労働によって収入が得られなくてもお金の不安がない状態にしておきたいからでしょう。

誰にもいずれは訪れる「老後」のお金の不安がなくなれば、そもそも今皆さんが漠然と抱いている「お金」に対する不安はほとんどすべて解消される でしょう。

「投資」と「投機」の違いを押さえよう

投機とは、価格の上下動のタイミングを見極め、売ったり買ったりをくり返すことで資産を増やしていく手法のことを指します。

投資とは、資本（＝それ自体がお金を生み出すもの）に対して投じていく手法を指します。

しかし、自分自身で何かをやらなければならないわけではないので、やり方さえわかれば誰でもできるメリットがあります。緩やかにではありますが、安定的に資産を形成していける手法なのです。

投資と投機の違い

初心者が投資をはじめるのに「全世界投資」が最適な4つの理由

「投資と投機の違いはわかったけれど、“投資”といっても具体的に何をすれば？」そのような疑問への答えが、「全世界投資」という考え方です。

お金のことがまだよくわかっていない投資初心者にとって、最も簡単に資産を増やす方法とは平均値を取ることです。

具体的な数字でいえば、全世界投資で得られる利益は利回り7％ほどです。

しかし、現在では投資環境は整備されていて、 1ヶ月100円から、最少額で全世界をまんべんなく買うなら1ヶ月2,000円からスタートできます。

そういった難しいことを知らなくても、誰もが車を走らせることができるのと同じで、全世界投資も基本さえ押さえれば、誰でもはじめられる のです。

全世界投資のポイント

投機を始めたい人も、まずは「全世界投資」をベースに考えよう

一方全世界投資なら、ある意味“何もしなくても”一定程度のお金が手元に入ってくる。

マネーパートナーズの評判｜超少額取引と高い約定率が魅力

マネーパートナーズはオールマイティー・アクティブ型

トレードレポートによる傾向

※トレードレポートの発行条件は月間約定数30回以上となっています。

「かんたんトレナビ」でチャート予想

このサービスは今が買い時か売り時かを総合判断し教えてくれる、売買シグナル予想サービスです。また新たに予測分析機能も追加され、専門知識がない初心者でも簡単に利用できます。

②スワップポイントがやや少ない

FXは少額投資から始めるべき

買い	売り
米ドル/円	1円	-143円
ポンド/円	3円	-143円
豪ドル/円	0円	-148円
NZドル/円	2円	-95円
トルコリラ/円	5円	-145円
南アフリカランド/円	2円	-27円
メキシコペソ/円	1円	-24円

*2022年1月18日に発生したマネーパートナーズのスワップ実績（パートナーズFX 1万通貨、1日あたり）

③サポートが24時間体制ではない

現在マネーパートナーズの電話、チャットによる問い合わせ対応は月曜～金曜の9:00~17:00 となっています。

マネーパートナーズのメイン取引ツールを詳解

表を見て分かる通りコースによって利用できるツールが異なるため、どの取引ツールを使いたいのか調べてからコース選択することも重要です。以下ではそれぞれの取引ツールの特徴について紹介します。

パートナーズFX	パートナーズFX nano
PC取引ツール	クイック発注ボード HyperSpeed NEXT	クイック発注ボード
スマートフォン取引ツール	クイック発注ボード HyperSpeed Touch	クイック発注ボード HyperSpeed Touch FXは少額投資から始めるべき nano

クイック発注ボード

こちらのツールはパートナーズFX、パートナーズFX nanoどちらでも使うことができ、さらにPC・スマートフォンの両方に対応しています。

クイック発注ボード

新規・決済注文が１クリックでできる

他サイト閲覧中も他の発注ボードの表示が可能

発注エリア画面のみ表示することができ、他のサイトを閲覧中でも常に画面横に表示することができるのでリアルタイムでレートを確認することができます。

HyperSpeed Touch

続いて、利用者の多いiPhoneに対応したパートナーズFX用のスマホアプリの特徴も見ていきましょう。最小限のアクションで取引に必要な操作をまかなえるデザインで、 PC版ツールに引けを取らない分析・取引機能を有しています。

パートナーズFX専用アプリHyperSpeed Touch

スマホでも連続予約注文を入れられる

ニュースや経済指標を即座に確認できる

HyperSpeed Touchのホーム画面

高性能PC版ツール HyperSpeed NEXT

スピードに磨きをかけたパートナーズFX用のPCトレードツール。取引スタイルに合わせた細かいカスタマイズに加え、売買ルールの作成やストラテジー構築も可能で、上級者も納得の仕上がりに。

多彩で利便性に優れる発注機能

HyperSpeed NEXT発注機能

ストリーミング注文とトレール注文を同時に発注

HyperSpeed NEXT ストリーミング注文とトレール注文

お得なキャンペーン情報

スプレッド縮小キャンペーンを多数実施！

マネーパートナーズでは多くのスプレッド縮小キャンペーンを実施しています。パートナーズFXとパートナーズFX nanoでキャンペーン情報も異なるので、どちらのコースで取引しようか迷っている人必見です。

100万円の資産運用術！心構えからおすすめの投資先まで徹底解説！

100万円の資産運用術！心構えからおすすめの投資先まで徹底解説！-サムネイル画像

手元に100万円があった場合、どうしますか？

この章では100万円あったら資産運用すべき理由について解説していきます。

預金だと損をしてしまうこともある
運用しやすい金額が100万円
早めの運用がポイント

理由①元本保証があっても預金で損をする可能性がある

銀行が超低金利であること
インフレによって物価が上昇した場合

現在は「超低金利時代」と言われており、メガバンクの普通預金金利は 0.001% となっています。

上記のようにモノやサービスの値段が上昇する現象を「インフレーション（インフレ）」と呼びます。

以上から、資産を現金で残しておくことは、ノーリスクで安心なように見えますが、決してノーリスクではないということを覚えておきましょう。

理由②100万円があれば運用しやすい

理由③運用は早めに始めた方がよい

資産運用を早めに始めた方が良い理由1.複利効果がある

単利：投資元本だけに利息が付く
複利：投資元本と元本についた利息に新たな利息が付く

資産運用を早めに始めた方が良い理由2.失敗しても時間がある

100万円を運用する前に確認すること

「今100万円あるから資産運用しよう」

運用しようとしている100万円がどのような資金か確認しておきましょう。

運用してもいい100万円か
長期の運用を考えているか

本当に運用してよい100万円か

投資を始める際に大切なことは、当面使用する予定のない「余剰資金」で投資するということです。

投資は銀行とは違って、すぐにお金を引き出せるわけではありません。

つまり日常生活を送るうえで余ったお金を、資産運用していくようにしていきましょう。

長期的な運用を想定しているか

単利：元本のみに利息がつく
複利：元本に利息をつけて新たな元本と出来る

投資先の選び方

100万円あれば、投資先もたくさんあります。

投資する金額はいくらにするか？
運用期間はどれくらいにするか？
リスクとリターンのバランスはどうするか？

投資する金額

投資する金額は、購入する金融商品によって異なります。

運用期間も投資先を選ぶのに大切なポイントです。

数年後使うことが決定しているため、収益性に加えて、安全性も考慮した個人向け国債などがおすすめになります。

このように金融商品によってメリット・デメリットが違うので、投資をする前に運用期間や目標金額を決めることが大切です。

リスクとリターンのバランス

ローリスク・ローリターンのタイプ
ミドルリスク・ミドルリターンのタイプ
ハイリスク・ハイリターンのタイプ

リスクとリターンのバランス1.ローリスク・ローリターンのタイプ

リスクとリターンのバランス2.ミドルリスク・ミドルリターンのタイプ

リスクとリターンのバランス3.ハイリスク・ハイリターンのタイプ

NISA(少額投資非課税制度)

NISAとは一定の期間、投資信託や株などの利益や配当金が非課税になる、個人投資家のための税制優遇制度のことです。

NISAを活用することで通常株式や投資信託などの運用で得た利益にかかる約20%の税金が非課税となります。

NISAの1年間の非課税枠は120万円、非課税期間は最長5年間で、最大600万円の投資額が非課税になります。

売却する
5年後に与えられるNISA口座枠に移す
特定口座または一般口座に払い出し継続保有する

つみたてNISA

つみたてNISAの商品は金融庁が判断した投資商品のみ取り扱っているので、投資初心者でも安心して投資できます。

ただし、NISAと併用はできないので気をつけましょう。

iDeco(個人型確定拠出年金)

iDeCoは、公的年金以外に、自分自身で老後資金を貯める私的年金制度のことです。

iDeCoも、NISAとつみたてNISA同様、運用益が非課税です。

つまりiDeCoの積み立て時、利益が出たとき、受けとる時の3段階でメリットがあるということですね。

100万円の資産運用で避けるべき投資先3選

100万円でおすすめの投資先を紹介してきましたが、逆に100万円の資産運用で避けるべき投資先もあります。